¿Cuanto paga un
autonomo en
Espana en 2026?
Desglose real de cuota RETA + IRPF + coste total. Con calculadora para 30.000€, 50.000€ y 80.000€ de ingresos.
Lo esencial: cuanto paga un autonomo en 2026
Un autonomo en Espana tiene dos grandes obligaciones fiscales: la cuota a la Seguridad Social (RETA) y el IRPF. El error mas comun es calcular solo una de las dos. En este articulo descomponemos el coste real total para tres niveles de ingresos y explicamos exactamente como funciona cada concepto en 2026.
Importante: Los calculos de este articulo son orientativos basados en los tramos estatales del IRPF 2026 y la tabla de cuotas RETA vigente. Tu situacion real puede variar segun comunidad autonoma, gastos deducibles y situacion personal. Billeo hace el calculo exacto para cada autonomo.
Cuota RETA 2026:
tramos por ingresos
Desde 2023, la cuota RETA ya no es fija: depende de tus ingresos netos reales del ano. El sistema tiene 15 tramos que van de 200€/mes a ~590€/mes.
| Tramo | Ingresos netos/mes | Cuota min./mes | Cuota max./mes |
|---|---|---|---|
| 1 | < 670 € | 200 € | 220 € |
| 2 | 670 – 900 € | 220 € | 294 € |
| 3 | 900 – 1.125 € | 260 € | 350 € |
| 4 | 1.125 – 1.300 € | 291 € | 380 € |
| 5 | 1.300 – 1.500 € | 294 € | 397 € |
| 6 | 1.500 – 1.700 € | 295 € | 421 € |
| 7 | 1.700 – 1.850 € | 310 € | 443 € |
| 8 | 1.850 – 2.030 € | 315 € | 468 € |
| 9 | 2.030 – 2.330 € | 320 € | 491 € |
| 10 | 2.330 – 2.760 € | 330 € | 515 € |
| 11 | 2.760 – 3.190 € | 340 € | 541 € |
| 12 | 3.190 – 3.620 € | 350 € | 559 € |
| 13 | 3.620 – 4.050 € | 360 € | 561 € |
| 14 | 4.050 – 6.000 € | 370 € | 575 € |
| 15 | > 6.000 € | 543 € | 590 € |
Tarifa plana nuevos autonomos 2026
Si te das de alta por primera vez como autonomo, la tarifa plana es de 87,80 euros/mes durante los primeros 12 meses, independientemente de tus ingresos. El segundo ano puedes prorrogarla si tus ingresos no superan el Salario Minimo Interprofesional.
IRPF del autonomo:
cuanto se retiene
El IRPF se aplica sobre el rendimiento neto (ingresos menos gastos deducibles menos cuota SS). Los tramos estatales 2026 son:
| Base liquidable | Tipo estatal | Tipo total (est.+aut.) |
|---|---|---|
| Hasta 12.450 € | 9,5% | ~19% |
| 12.451 – 20.200 € | 12% | ~24% |
| 20.201 – 35.200 € | 15% | ~30% |
| 35.201 – 60.000 € | 18,5% | ~37% |
| 60.001 – 300.000 € | 22,5% | ~45% |
| Más de 300.000 € | 24,5% | ~47% |
* El tipo total incluye el tramo estatal + tramo autonomico (varía por comunidad). Los datos anteriores son estimaciones medias. Consulta con Billeo para el calculo exacto de tu comunidad.
Retencion en facturas (modelo 130)
Los autonomos que prestan servicios a empresas aplican una retencion de IRPF del 15% en sus facturas (7% el primer ano de actividad). Esta retencion es un pago a cuenta del IRPF anual. Trimestralmente deben presentar el modelo 130 si trabajan con particulares o no alcanzan el 70% de facturas con retencion.
Calculadora simplificada:
tu neto real como autonomo
Selecciona tu nivel de ingresos para ver el desglose completo (gastos estimados del 20% sobre ingresos brutos):
Lo que te queda en el bolsillo
Calculadora de cuota autonomo avanzada
Introduce tus datos reales y obtén el calculo exacto
Tabla comparativa:
coste real segun ingresos
Resumen del desglose completo para los tres niveles de ingresos mas habituales entre autonomos en Espana:
| Concepto | 30.000 € | 50.000 € | 80.000 € |
|---|---|---|---|
| Ingresos brutos | 30.000 € | 50.000 € | 80.000 € |
| Gastos deducibles (est.) | 6.000 € | 9.000 € | 12.000 € |
| Beneficio neto | 24.000 € | 41.000 € | 68.000 € |
| Cuota RETA anual | 2.400 € | 3.696 € | 6.888 € |
| Cuota RETA mensual | 200 €/mes | 308 €/mes | 574 €/mes |
| IRPF pagado | 4.104 € | 10.057 € | 21.390 € |
| Tipo medio IRPF | ~19% | ~27% | ~35% |
| Neto final disponible | 17.496 € | 27.247 € | 39.722 € |
| % del bruto que queda | ~58% | ~54% | ~50% |
Conclusión: un autonomo con 50.000 euros de ingresos brutos se queda con aproximadamente el 54% en neto (27.000 euros). La Seguridad Social y Hacienda se llevan conjuntamente casi el 28% del bruto (considerando gastos del 18%). Con una buena gestoría que optimice los gastos deducibles, el neto puede mejorar varios miles de euros.
Como reducir lo que pagas:
gastos deducibles clave
El IRPF se calcula sobre el beneficio neto. A mas gastos deducibles, menos pagas a Hacienda:
Gestoría y servicios profesionales
Cuota Billeo desde 65€/mes totalmente deducible
Seguro de salud privado
Hasta 500€/persona/año (familia incluida)
Telefono y internet
50% si se usa para negocio y uso personal mixto
Vehiculo y kilometraje
Deducible si se usa exclusivamente en negocio
Local u oficina
100% si es exclusivo; proporcional si es parcial
Formacion y cursos
100% deducible si esta relacionada con la actividad
Suministros del hogar (oficina en casa)
30% del espacio dedicado a negocio × 30%
Material y equipos informaticos
100% si se usan para la actividad
Ejemplo real: un autonomo con 50.000€ de ingresos que sube sus gastos deducibles de 9.000€ a 15.000€ reduce su base de IRPF en 6.000€ y se ahorra entre 2.200€ y 2.800€ en impuestos. La cuota de Billeo (65€/mes = 588€/año) se paga sola en el primer trimestre.
Preguntas frecuentes
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