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    Control Interno

    Como hacer la conciliacion bancaria: guia practica con ejemplos

    Si el saldo que dice tu banco no cuadra con lo que dice tu Excel o programa contable, tienes un problema de control. La conciliacion bancaria es la tecnica esencial para dormir tranquilo.

    Carlos Gahete

    Carlos Gahete

    Soporte Tesoreria · 7 min de lectura

    ¿Que es realmente la conciliacion bancaria?

    No es magia, es orden. La conciliacion bancaria es simplemente el ejercicio de puntear (marcar) cada movimiento de tu banco y encontrar su correspondencia en tu contabilidad (facturas, nominas, impuestos). Si en el banco hay un gasto de 100€, debes tener una factura de 100€ registrada.

    ¿Por que es vital para tu negocio?

    Mucha gente piensa que es una tarea aburrida de contable, pero sirve para:

    • Detectar cargos erroneos: Comisiones bancarias que no te corresponden o cobros duplicados de proveedores.
    • Controlar la tesoreria: Saber exactamente cuanto dinero tienes "disponible" de verdad (restando pagos que has hecho pero aun no han salido del banco).
    • Prevenir el fraude: Identificar movimientos extranos que no han sido autorizados por la gerencia.

    Proceso de conciliacion en 5 pasos

    1. 1Preparacion: Descarga el extracto de tu banco en Excel y saca el listado de mayor de bancos de tu sistema contable.
    2. 2Punteo directo: Marca todo lo que coincide en importe y fecha (la mayoria de facturas habituales).
    3. 3Investigacion de diferencias: Busca por que hay movimientos en el banco que no estan en contabilidad (o al reves).
    4. 4Asientos de ajuste: Introduce en tu contabilidad los gastos que solo estaban en el banco (comisiones, intereses).
    5. 5Cierre: Una vez que ambos importes finales coinciden, el proceso termina.

    Pro Tip

    Si usas una plataforma de gestion como Billeo, el sistema conecta tus bancos y tus facturas automaticamente. Solo tienes que revisar las sugerencias de cuadre y hacer clic.

    Causas comunes de que no cuadre el banco

    • Cheques emitidos que el proveedor aun no ha cobrado.
    • Transferencias en transito (enviadas el dia 30 pero que llegan al banco el dia 1).
    • Comisiones de mantenimiento o intereses de prestamos que el banco pilla directamente.
    • Errores al teclear importes en la contabilidad manual.

    Conciliacion en un Clic

    Olvidate de puntear exceles. Nuestra tecnologia cruza tus movimientos bancarios con tus facturas en tiempo real.

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